Software de fuentes bancarias

Las conexiones bancarias son enlaces seguros que transfieren los datos de las transacciones de cuentas de ahorro, cuentas corrientes, préstamos, inversiones y tarjetas de crédito corporativas al software de contabilidad o ERP. En Acumatica, las conexiones bancarias ayudan a las empresas a automatizar las importaciones, reducir la introducción manual de datos y mejorar los flujos de trabajo de conciliación entre las cuentas bancarias conectadas.

Con el software de feeds bancarios, las empresas disfrutan de una serie de beneficios, que incluyen:

• Importaciones automáticas basadas en calendarios definidos por el usuario.
• Conciliación automatizada e inteligente para transacciones reconocidas y detección de anomalías.
• Conexión rápida y segura a miles de instituciones financieras.
• Capacidad de vincular cuentas financieras a cuentas de Libro Mayor con unos pocos clics.
• Reducción de los tiempos de cierre de fin de mes.
• Acceso a datos en tiempo real para una toma de decisiones informada.

Y las empresas pueden anticipar un inmenso ahorro de tiempo y una reducción de errores humanos al eliminar la entrada manual de datos.

"Ahorro aproximadamente una cuarta parte de mi tiempo al no tener que hacer conciliaciones manuales para todos los cierres". - Stacy Troiano, Interventora, Seaport Capital

1. Conecta tus cuentas de forma segura: conecta tus cuentas corrientes, de ahorro, de tarjetas de crédito, de préstamos y de inversión a través de Plaid o MX.
2. Programar la importación de movimientos bancarios: configura diferentes horarios de sincronización para cada banco o cuenta.
3. Concordar automáticamente las transacciones: conciliar las transacciones importadas con los pagos, las facturas, los recibos, las notas de crédito, los gastos y los ajustes.
4. Revisar las excepciones: utiliza los paneles de control para identificar transacciones sin emparejar, discrepancias y partidas que requieran categorización.
5. Registro con un historial de auditoría completo: conserva el historial a nivel de registro y de campo para las actividades de conciliación y los controles financieros.

Acumatica Bank Feeds extrae las transacciones automáticamente a través de una conexión segura y en tiempo real con tu entidad financiera y, a continuación, concilia automáticamente esa actividad con tu libro mayor. La importación bancaria, por el contrario, requiere que descargues manualmente un archivo y lo subas al sistema, y la conciliación manual implica comparar cada línea a mano.

A continuación se muestra una comparación de los tres enfoques:

• Alimentación bancaria frente a importación bancaria: la alimentación bancaria garantiza un flujo continuo de datos, por lo que se evitan las lagunas y los retrasos propios de las subidas puntuales de archivos.
• Extractos bancarios frente a la conciliación manual: los extractos bancarios automatizan la conciliación del libro mayor, sustituyendo la tediosa comparación línea por línea. La conciliación manual sigue siendo válida para volúmenes muy reducidos, pero los extractos bancarios se adaptan al crecimiento de tu negocio y reducen el riesgo de error humano a medida que aumenta el número de transacciones.
• Entidades compatibles: Bank Feeds se conecta con más de 14 000 entidades financieras, entre bancos, cooperativas de crédito y emisores de tarjetas de crédito, a través de agregadores de confianza como Plaid y MX. Si tu entidad admite el intercambio seguro de datos, es probable que puedas vincularla y empezar a importar transacciones de inmediato.